Các doanh nghiệp hiện nay đều bắt đầu thắt chặt mảng tài chính trong bộ máy sản xuất của mình để đảm bảo mọi thứ vận hành trong mức chi tiêu mà doanh nghiệp cho phép. Cũng vì lẽ đó mà ngành tư vấn tài chính hiện nay chính là giải pháp mà các doanh nghiệp luôn săn đón
Vậy tư vấn chiến lược tài chính là gì? Và công việc của chuyên viên tư vấn như thế nào? Hãy cùng Bloomax tìm hiểu thông qua bài viết dưới đây
Tư vấn tài chính là gì?
Tư vấn chiến lược tài chính có nghĩa là quá trình tham gia vào công việc tư vấn cho người khác về việc lập kế hoạch và / hoặc thực hiện lời khuyên liên quan đến việc lựa chọn , mua hoặc bán các sản phẩm tài chính để đáp ứng các mục tiêu đầu tư , quản lý rủi ro hoặc giảm thiểu rủi ro
Các loại tư vấn tài chính phổ biến nhất
Tư vấn về tài chính doanh nghiệp
Các chuyên viên tư vấn về tài chính trong doanh nghiệp sẽ luôn có nhiệm vụ đảm nhiệm các công việc để giúp doanh nghiệp quản lý cũng như phát triển tài chính từ các hoạt động kinh doanh của mình. Điều này sẽ đòi hỏi các chuyên viên phải có một gói công việc chuyên sâu về các vấn đề sau:
+ Xác định cũng như phân tích nguồn vốn và lợi nhuận của doanh nghiệp, sau đó để vạch ra mục tiêu cũng như kế hoạch lâu dài cho công ty.
+ Cân nhắc cho từng hạng mục tài chính của doanh nghiệp mình như: đâu sẽ là hạng mục có tiềm năng “sinh nở” hoặc các hạng mục đang “ngốn” nhiều ngân sách của công ty.
Tư vấn về tài chính cá nhân
Tư vấn về tài chính cho cá nhân sẽ là loại tư vấn nhằm mục đích chính đó là giúp khách hàng quản lý và phát triển tài chính của riêng họ. Điều này sẽ bao gồm các hình thức tư vấn về thuế, bảo hiểm hay dòng tiền, nợ,…
Bên cạnh đó, các chuyên viên cũng sẽ giúp các cá nhân có thể xác định đúng mục tiêu quản lý tài chính của mình để từ đó thu lại nhiều lợi nhuận hơn
Các công việc của một chuyên viên tư vấn tài chính chuyên nghiệp
Có hai loại cố vấn tài chính và cố vấn – độc lập và hạn chế.
Các cố vấn độc lập, còn được gọi là cố vấn tài chính độc lập (IFA), nghiên cứu và xem xét tất cả các sản phẩm hoặc nhà cung cấp đầu tư bán lẻ có sẵn để đáp ứng nhu cầu của khách hàng. Họ phải cung cấp cho khách hàng những lời khuyên không thiên vị và không hạn chế.
Cố vấn hạn chế chỉ đưa ra lời khuyên hạn chế, tập trung vào một loạt sản phẩm cụ thể hoặc vào các sản phẩm của một hoặc một số nhà cung cấp có hạn.
Tất cả các cố vấn phải thông báo cho khách hàng của họ, trước khi đưa ra lời khuyên, cho dù họ đưa ra lời khuyên độc lập hay hạn chế.
Nhiệm vụ của các chuyên viên tư vấn về tài chính chuyên nghiệp sẽ khác nhau tùy thuộc vào vai trò của bạn nhưng thường bao gồm:
+ Liên hệ với khách hàng và thiết lập các cuộc họp, trong môi trường văn phòng hoặc tại nhà của khách hàng hoặc cơ sở kinh doanh
+ Thực hiện các đánh giá chuyên sâu về tình hình tài chính của khách hàng, nguồn cung cấp hiện tại và các mục tiêu trong tương lai
+ Phân tích thông tin và chuẩn bị kế hoạch phù hợp nhất với yêu cầu của từng khách hàng
+ Hoàn thành phân tích rủi ro
+ Nghiên cứu thị trường và cung cấp cho khách hàng thông tin về các sản phẩm và dịch vụ mới và hiện có
+ Thiết kế chiến lược tài chính
+ Hỗ trợ khách hàng đưa ra quyết định sáng suốt
+ Nghiên cứu thông tin từ nhiều nguồn khác nhau, bao gồm cả các nhà cung cấp sản phẩm tài chính
+ Xem xét và đáp ứng các nhu cầu thay đổi của khách hàng và hoàn cảnh tài chính
+ Quảng bá và bán các sản phẩm tài chính để đáp ứng các mục tiêu bán hàng đã cho hoặc thương lượng
+ Thương lượng với các nhà cung cấp sản phẩm để có mức giá tốt nhất có thể
+ Liên lạc với trụ sở chính và các nhà cung cấp dịch vụ tài chính
+ Giao tiếp với các chuyên gia khác, chẳng hạn như đại lý bất động sản, luật sư và người định giá
+ Cập nhật các sản phẩm tài chính và luật pháp
+ Sản xuất báo cáo tài chính
+ Liên hệ với khách hàng với tin tức về các sản phẩm tài chính mới hoặc những thay đổi về + Luật pháp có thể ảnh hưởng đến các khoản tiết kiệm và đầu tư của họ
+ Đáp ứng các khía cạnh quy định của vai trò, ví dụ như các yêu cầu về công bố thông tin, chi phí của các dịch vụ được cung cấp và cả các sản phẩm được tư vấn
Các đối tượng nên sử dụng dịch vụ tư vấn chiến lược tài chính
Các đối tượng khách hàng của dịch vụ tư vấn về tài chính hiện nay thường là các doanh nghiệp mới thành lập, các CEO Start -up hay các doanh nghiệp đã được hoạt động một thời gian nhất định nhưng chưa thu được hiệu quả cao
Ngoài ra còn có những doanh nghiệp mong muốn quản lý tài chính và đầu tư cho mình, thậm chí dịch vụ tư vấn về tài chính doanh nghiệp còn cần thiết cho cả các cá nhân có nhu cầu như người nổi tiếng, ca sĩ hay diễn viên,…
Lợi ích khi doanh nghiệp sử dụng dịch vụ tư vấn chiến lược tài chính
+ Tăng dòng tiền: Việc cải thiện dòng tiền sẽ giảm thiểu nhiều rủi ro kinh doanh hàng ngày và tạo cơ hội tăng trưởng.
+ Giảm căng thẳng tinh thần: Tùy thuộc vào sở thích của bạn, các nhà tư vấn có thể cung cấp cả kiến thức chuyên sâu cũng như đơn giản hóa. Do đó, cung cấp sự hiểu biết rõ ràng về các nhiệm vụ được khuyến nghị nên tránh, các lĩnh vực cần cải thiện và phương pháp để đạt được điều này. Nhìn chung, điều này làm giảm đáng kể căng thẳng tinh thần và cung cấp thông tin cần thiết để đưa ra các quyết định chiến lược.
+ Đánh giá liên tục và cải thiện tài chính: Khám phá và định lượng vị trí của bạn sẽ làm giảm căng thẳng và khuyến khích thành công lâu dài. Chưa kể, nó cung cấp khả năng bảo vệ chống lại các thị trường biến động vì những thay đổi có thể được đưa ra trong các cuộc đánh giá liên tục.
+ Tiết kiệm thời gian về tài chính: Khi đưa ra các quyết định chiến lược và hoàn thành nhiệm vụ, việc tìm kiếm một nhà tư vấn sẽ không chỉ tiết kiệm thời gian quý báu mà còn làm cho các quy trình hiệu quả hơn. Nhìn chung, điều quan trọng cần nhớ là thời gian là tiền bạc khi xem xét lời khuyên tài chính.
+ Chiến lược tăng trưởng tài chính: Kế hoạch tài chính là chìa khóa thành công cho doanh nghiệp của bạn, nó cụ thể, chiến lược và đưa ra các bước rõ ràng để đạt được mục tiêu. Việc phát triển các chiến lược tăng trưởng trong một kế hoạch sẽ giáo dục và cung cấp cho bạn những lời khuyên tốt nhất cho doanh nghiệp của bạn.
Công ty tư vấn tài chính uy tín nhất hiện nay
Bloomax tự hào là doanh nghiệp đứng đầu và là doanh nghiệp cung cấp giải phá số 1 với những giải pháp về tài chính kế toán hay tư vấn về tài chính hiện nay. Với các chuyên gia tài chính dày dặn kinh nghiệm, Bloomax hứa hẹn sẽ đem đến cho hàng nghìn doanh nghiệp những giải pháp tối ưu nhất về các vấn đề xoay quanh doanh nghiệp đó.
Tóm lại, tư vấn cho doanh nghiệp về tài chính là một giải pháp vô cùng có lợi và quan trọng của các doanh nghiệp hiện nay. Nếu quý khách hàng có những thắc mắc liên quan đến tư vấn chiến lược tài chính xin vui lòng liên hệ Bloomax thông qua Hotline: 082 979 3366
